부동산 취득세율 세율표 (무료 계산기)

부동산 취득세율, 어떻게 계산하고 언제 내야 할까요?
안녕하세요! 부동산 계약을 앞두고 계시다면 한 번쯤은 ‘부동산 취득세율’에 대해 궁금하셨을 거예요. 계약의 설렘도 잠시, 세금 문제는 언제나 현실적이죠. 요즘처럼 세법이 자주 바뀌는 상황에서는, 정확한 정보를 알고 있는 것이 훨씬 더 중요해졌답니다. 그래서 오늘은 부동산 취득세율이 어떤 기준으로 정해지는지, 계산 방법은 어떻게 되는지, 납부 시 유의할 점까지 하나하나 꼼꼼하게 알려드릴게요.

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부동산 취득세율이란 무엇인가요?

간단히 말하면, 부동산을 취득할 때 해당 부동산의 가격에 비례하여 부과되는 세금의 비율을 부동산 취득세율이라고 해요. 이 세금은 국가가 아니라, 지방자치단체에 납부하게 되며, 우리가 흔히 말하는 취득세, 지방교육세, 농어촌특별세까지 포함되어 부과되는 구조예요.

그런데 이 부동산 취득세율은 일률적으로 적용되지 않고, 매우 세분화되어 있어요. 부동산의 종류, 취득 목적, 주택 수, 면적, 취득가액, 지역 등이 복합적으로 고려되기 때문에 단순한 퍼센트로만 계산하면 안 된답니다.

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취득세율, 이렇게 나뉘어요

먼저 주택의 경우를 살펴볼게요.

• 1세대 1주택자가 12억 원 이하의 주택을 매입할 경우, 1~3%의 기본 세율이 적용돼요.
• 하지만 조정대상지역에서 2주택 이상을 보유하고 있는 경우라면, 취득세율은 8%까지도 올라갈 수 있어요.
• 3주택 이상 보유 시에는 최고 12%까지도 부과될 수 있죠.

그리고 상가나 토지처럼 비주거용 부동산은 일반적으로 4%의 정률이 적용되지만, 농지나 임야의 경우에는 3.5% 또는 더 낮은 세율이 적용될 수도 있어요. 상황에 따라 달라지는 만큼, 부동산을 취득할 때는 반드시 최신 세율을 확인하셔야 해요.

실제 계산 방법은 어떻게 되나요?

부동산 취득세율을 적용해 취득세를 계산하려면, 먼저 과세표준을 알아야 해요. 과세표준은 일반적으로 아래 중 더 높은 금액으로 결정됩니다.

1. 시가표준액
2. 실거래가액

예를 들어볼게요.
만약 6억 원짜리 아파트를 구매했다면,

• 과세표준이 6억 원이고,
• 1주택자라면 취득세율이 1% 적용되어 600만 원이 취득세가 됩니다.

여기에 지방교육세(취득세의 10%), 농어촌특별세(0.2~0.4%)가 추가되기 때문에 실제 납부 금액은 이보다 더 높아져요. 모든 부가세를 포함한 총 세액을 정확히 계산하는 것이 중요하답니다.

납부 기한은 언제까지일까요?

부동산 취득일로부터 60일 이내에 납부해야 해요. 여기서 '취득일'은 일반적으로 잔금일을 기준으로 하며, 상속의 경우는 조금 다르게 계산되는데요. 상속 개시일이 포함된 달의 말일로부터 6개월 이내에 납부해야 합니다.

납부는 금융기관 창구나 인터넷 지방세 납부 시스템(위택스, 지로)을 통해 가능하니, 기한 내에 편한 방법으로 납부하시면 됩니다. 기한을 넘기면 가산세가 붙기 때문에, 이 부분 꼭 주의해 주세요.

주택 수에 따른 차이, 꼭 확인하세요!

같은 가격의 집이라도, 내가 몇 채의 주택을 보유하고 있느냐에 따라 세율이 완전히 달라진다는 점, 알고 계셨나요?
예를 들어, 6억 원짜리 아파트를 구입할 때 1주택자는 1%지만, 3주택자는 최대 12%까지 세율이 적용될 수 있어요.

특히 일시적 2주택자는 일정 기간 내 기존 주택을 처분할 경우, 1주택자 혜택을 받을 수 있기 때문에 이런 예외 조항도 꼼꼼히 챙기셔야 해요. 그리고 오피스텔이나 도시형 생활주택 같은 비전통적 주거 형태도 주택 수에 포함되는지 여부가 기준에 따라 달라질 수 있으니 확인이 꼭 필요하답니다.

정책에 따라 수시로 바뀌는 부동산 취득세율

지금까지 설명드린 내용은 2025년 기준이지만, 정부의 부동산 정책이나 세법 개정에 따라 부동산 취득세율은 수시로 달라질 수 있어요. 특히 조정대상지역 여부나 다주택자 중과세 기준은 해마다 바뀔 수 있기 때문에, 부동산 계약 전에는 반드시 해당 시점의 최신 법령을 확인하셔야 합니다.

인터넷 포털 사이트나 지방세 관련 공식 홈페이지(위택스, 이택스 등)에서 실시간으로 확인 가능하니, 꼭 체크해보시길 추천드려요.

부동산 취득세는 단순한 거래 세금이 아니에요.
부동산 시장을 조절하는 정부의 정책 도구이기도 하고,
내 자산 형성에 큰 영향을 미치는 중요한 변수 중 하나죠.

그래서 오늘 안내해드린 부동산 취득세율에 대한 내용을 참고하셔서,
더 똑똑하게, 더 효율적으로 부동산을 준비하셨으면 좋겠어요.
세금도 전략이에요!
현명하게 접근하면, 절세도 충분히 가능하답니다 ㅎㅎ

궁금한 점이 있다면 댓글로 남겨주세요.
다음에는 오피스텔 세율, 증여 시 취득세 등도 자세히 알려드릴게요 :)

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부동산 취득세율을 이해하기 쉽게 표로 정리해 드릴게요. 아래 내용은 2025년 기준 일반적인 취득 조건을 중심으로 구성했습니다.

구분 취득 대상 취득 조건 및 설명 적용 세율

주택	1세대 1주택자 (실거주 목적)	- 취득가액 6억 원 이하	1.0%
		- 취득가액 6억 초과 ~ 9억 이하	1.0% ~ 3.0% (누진)
		- 취득가액 9억 원 초과	3.0%
주택	1세대 다주택자 (조정대상지역 외)	- 2주택 이상 보유 시	기본 1~3%
	1세대 다주택자 (조정대상지역 내)	- 2주택자	8.0%
		- 3주택자 이상	12.0%
주택 외 부동산	상가, 오피스텔, 토지	- 주거용 아닌 경우	4.0%
	농지, 임야	- 개별 법령에 따라 감면 가능	1.0% ~ 3.5%
기타 취득	상속	- 상속일이 속하는 달의 말일로부터 6개월 이내 신고	2.8% (일반적)
	증여	- 증여재산가액의 과세표준 적용	3.5% (기본)

※ 위 세율은 지방교육세, 농어촌특별세 등 부가세를 제외한 기본 취득세율입니다. 실제 납부 금액은 세액의 10% 내외 부가세가 추가됩니다.

Q1. 부동산 취득세율이란 무엇인가요?

A1. 부동산 취득세율은 부동산을 취득할 때 해당 부동산의 가액에 비례하여 부과되는 세금의 비율을 의미해요. 주택, 상가, 토지 등 부동산의 종류나 취득 목적에 따라 세율이 달라집니다.

Q2. 부동산 취득세율은 언제 변경되나요?

A2. 부동산 취득세율은 정부의 부동산 정책에 따라 수시로 변경될 수 있어요. 예를 들어, 다주택자에 대한 세율 인상이나 특정 지역의 조정대상지역 지정 등 정부의 정책 변화가 있을 때 취득세율도 영향을 받을 수 있습니다.

Q3. 주택 취득세율은 어떻게 계산되나요?

A3. 주택 취득세율은 취득 가액과 주택 수에 따라 달라져요. 예를 들어, 1주택자가 6억 원 이하의 주택을 취득할 경우 1%의 세율이 적용되지만, 2주택 이상을 보유한 경우 조정대상지역 내에서는 8%까지 세율이 올라갈 수 있습니다.

Q4. 상가나 오피스텔의 취득세율은 얼마인가요?

A4. 상가, 오피스텔, 토지 등 비주거용 부동산은 기본적으로 **4%**의 취득세율이 적용됩니다. 그러나 농지나 임야 등 일부 특수한 경우에는 더 낮은 세율이 적용될 수 있어요.

Q5. 상속이나 증여로 부동산을 취득한 경우 세율은 어떻게 되나요?

A5. 상속으로 부동산을 취득한 경우, 상속일이 속하는 달의 말일로부터 6개월 이내에 취득세를 납부해야 하며, 세율은 일반적으로 2.8%입니다. 증여를 통해 취득하는 경우에는 **3.5%**의 세율이 적용돼요.

Q6. 취득세 외에 추가로 부과되는 세금은 무엇이 있나요?

A6. 취득세 외에도 지방교육세(취득세의 10%)와 농어촌특별세(0.2~0.4%) 등이 추가로 부과될 수 있어요. 이러한 부가세는 취득세를 기준으로 일정 비율로 계산됩니다.

Q7. 부동산 취득세를 납부할 기한은 언제인가요?

A7. 일반적으로 부동산 취득일로부터 60일 이내에 취득세를 납부해야 해요. 상속으로 취득한 경우는 상속 개시일이 속하는 달의 말일로부터 6개월 이내에 납부해야 합니다.

Q8. 다주택자는 취득세율이 어떻게 달라지나요?

A8. 다주택자는 취득세율이 조정대상지역 내에서는 더 높아져요. 예를 들어, 2주택을 보유한 경우에는 8%가 적용되고, 3주택 이상 보유 시에는 최대 **12%**의 취득세율이 부과될 수 있습니다.

Q9. 1세대 1주택자라도 취득가액에 따라 세율이 달라지나요?

A9. 네, 맞아요! 1세대 1주택자의 경우, 취득가액에 따라 세율이 다르게 적용돼요. 6억 원 이하의 주택은 1%, 6억 원 초과 ~ 9억 원 이하의 주택은 1~3%, 9억 원 초과의 주택은 3%의 세율이 적용됩니다.

Q10. 부동산 취득세는 어떻게 납부하나요?

A10. 취득세는 금융기관(은행, 우체국 등)에서 직접 납부하거나, 인터넷 뱅킹이나 지방세 납부 시스템(위택스, 지로 등)을 통해 전자적으로 납부할 수 있어요. 기한 내에 납부하지 않으면 가산세가 부과되니, 주의해야 합니다.